FAİZORANI işlevi

Açıklama

Tam olarak yatırım yapılan menkul değerin faiz oranını verir.

Söz dizimi

FAİZORANI(düzenleme, vade, yatırım, teminat, [temel])

FAİZORANI işlevinin söz diziminde aşağıdaki bağımsız değişkenler bulunur:

• Düzenleme    Gerekli. Menkul değer düzenleme tarihidir. Menkul değer düzenleme tarihi, menkul değerin piyasaya çıktığı tarihten sonra alıcıya satıldığı tarihtir.

• Vade    Gerekli. Menkul değerin vade tarihidir. Vade tarihi, menkul değerin bitiş süresidir.

• Yatırım    Gerekli. Menkul değere yatırılan tutardır.

• Teminat Gerekli. Vade tarihinde alınacak miktardır.

• Temel    İsteğe bağlı. Kullanılacak gün sayma temeli türüdür.

Notlar

• Microsoft Excel hesaplamalarda kullanılabilmeleri için tarihleri sıralı seri numaraları olarak saklamaktadır. Varsayılan olarak, 1 Ocak 1900'ün seri numarası 1'dir; 1 Ocak 1900'den 39.448 gün sonra olması nedeniyle 1 Ocak 2008'in sayısı 39448'dir.

• Düzenleme tarihi, bir kuponun örneğin bir bononun alıcı tarafından satın alındığı tarihtir. Vade tarihi, kuponun süresinin dolduğu tarihtir. Örneğin, 30 yıllık bir bononun 1 Ocak 2008 tarihinde piyasaya dağıtıldığını ve bir alıcı tarafından altı ay sonra satın alındığını varsayalım. Dağıtım tarihi 1 Ocak 2008, düzenleme tarihi 1 Temmuz 2008, vade tarihi de 1 Ocak 2008 tarihli dağıtım tarihinden 30 yıl sonrası olan 1 Ocak 2038 olacaktır.

• Düzenleme, vade ve temel kesirli bölümleri atılarak tamsayıya dönüştürülür.

• Düzenleme veya vade tarihleri geçerli bir tarih değilse, FAİZORANI işlevi #DEĞER! hata değeri verir.

• Yatırım ≤ 0 veya teminat ≤ 0 ise, FAİZORANI işlevi #SAYI! hata değeri verir.

• Temel < 0 veya temel > 4 ise, FAİZORANI işlevi #SAYI! hata değeri verir.

• Düzenleme ≥ vade ise, FAİZORANI işlevi #SAYI! hata değeri verir.

• FAİZORANI aşağıdaki gibi hesaplanır:

  

  burada:

  • T = yıl temeline göre yıldaki gün sayısıdır.

  • GKV = düzenleme tarihinden vade tarihine kadar olan gün sayısıdır.

Örnek

Aşağıdaki tabloda yer alan örnek verileri kopyalayın ve yeni bir Excel çalışma sayfasının A1 hücresine yapıştırın. Formüllerin sonuçları göstermesi için, bunları seçip F2 tuşuna basın ve sonra Enter tuşuna basın. Gerekirse, tüm verileri görmek için sütun genişliğini ayarlayabilirsiniz.