บทความนี้จะอธิบายเกี่ยวกับไวยากรณ์ของสูตรและการใช้ฟังก์ชัน INTRATE ใน Microsoft Excel
คำอธิบาย
ส่งกลับค่าอัตราดอกเบี้ยสำหรับหลักทรัพย์ที่ลงทุนเต็มจำนวน
ไวยากรณ์
INTRATE(settlement, maturity, investment, redemption, [basis])
สิ่งสำคัญ: ควรป้อนวันที่โดยใช้ฟังก์ชัน DATE หรือเป็นผลลัพธ์ของสูตรหรือฟังก์ชันอื่นๆ ตัวอย่างเช่น ใช้ DATE(2008,5,23) สําหรับวันที่ 23 พฤษภาคม 2008 ปัญหาอาจเกิดขึ้นได้ถ้าป้อนวันที่ถูกป้อนเป็นข้อความ
ไวยากรณ์ของฟังก์ชัน INTRATE มีอาร์กิวเมนต์ดังนี้
-
การจ่ายเงิน จำเป็น วันที่ชําระค่าซื้อขายของหลักทรัพย์ วันที่ทําข้อตกลงด้านความปลอดภัยคือวันที่หลังจากวันที่ออกจําหน่ายเมื่อซื้อขายหลักทรัพย์กับผู้ซื้อ
-
ครบ กำหนด จำเป็น วันครบกําหนดไถ่จากหลักทรัพย์ วันครบกําหนดไถ่พ้นคือวันที่ที่ความปลอดภัยหมดอายุ
-
เงินลงทุน จำเป็น จํานวนเงินลงทุนในหลักทรัพย์
-
ไถ่ ถอน จำเป็น ยอดเงินที่จะได้รับเมื่อครบกําหนด
-
Basis ไม่จำเป็น ชนิดของหลักเกณฑ์การนับจํานวนวันที่จะใช้
|
Basis |
หลักเกณฑ์ในการนับจำนวนวัน |
|
0 หรือไม่นับ |
US (NASD) 30/360 |
|
1 |
ตามที่เป็นจริง/ตามที่เป็นจริง |
|
2 |
ตามที่เป็นจริง/360 |
|
3 |
ตามที่เป็นจริง/365 |
|
4 |
European 30/360 |
ข้อสังเกต
-
Microsoft Excel จะเก็บข้อมูลวันที่เป็นเลขลำดับต่อเนื่องเพื่อให้นำมาใช้ในการคำนวณได้ ตามค่าเริ่มต้น วันที่ 1 มกราคม 1900 จะมีเลขลำดับเป็น 1 และวันที่ 1 มกราคม 2008 จะมีเลขลำดับเป็น 39448 เนื่องจากอยู่หลังจากวันที่ 1 มกราคม 1900 เป็นเวลา 39,448 วัน
-
วันที่ทําข้อตกลงคือวันที่ผู้ซื้อซื้อตราสาร เช่น พันธบัตร วันครบกําหนดไถ่พ้นคือวันที่ที่ตราสารหมดอายุ ตัวอย่างเช่น สมมติว่าพันธบัตรที่มีอายุ 30 ปีออกในวันที่ 1 มกราคม 2008 และซื้อโดยผู้ซื้อหกเดือนต่อมา วันที่ออกจําหน่ายคือ 1 มกราคม 2008 วันที่ชําระค่าซื้อขายจะเป็นวันที่ 1 กรกฎาคม 2008 และวันครบกําหนดไถ่ทานจะเป็นวันที่ 1 มกราคม 2038 ซึ่งเป็น 30 ปีหลังจากวันที่ 1 มกราคม 2008 วันที่ออกจําหน่าย
-
Settlement, Maturity และ Basis จะถูกปัดเศษให้เป็นจำนวนเต็ม
-
ถ้า settlement หรือ maturity ไม่ใช่วันที่ที่ถูกต้อง ฟังก์ชัน INTRATE จะส่งกลับ #VALUE! เป็นค่าความผิดพลาด
-
ถ้า invetment ≤ 0 หรือ redemption ≤ 0 ฟังก์ชัน INTRATE จะส่งกลับ #NUM! เป็นค่าความผิดพลาด
-
ถ้า basis < 0 หรือถ้า basis > 4 ฟังก์ชัน INTRATE จะส่งกลับ #NUM! เป็นค่าความผิดพลาด
-
ถ้า settlement ≥ maturity ฟังก์ชัน INTRATE จะส่งกลับ #NUM! เป็นค่าความผิดพลาด
-
คำนวณ INTRATE ดังต่อไปนี้
โดยที่:
-
B = จำนวนวันในหนึ่งปี โดยนับตามหลักเกณฑ์แบบปี
-
DIM = จำนวนวันนับจากวันซื้อถึงวันครบกำหนด
-
ตัวอย่าง
คัดลอกข้อมูลตัวอย่างในตารางต่อไปนี้ และวางในเซลล์ A1 ของเวิร์กชีต Excel ใหม่ สำหรับสูตรที่จะแสดงผลลัพธ์ ให้เลือกสูตร กด F2 แล้วกด Enter ถ้าคุณต้องการ คุณสามารถปรับความกว้างของคอลัมน์เพื่อดูข้อมูลทั้งหมดได้
|
ข้อมูล |
คำอธิบาย |
|
|
15/2/2551 |
วันที่ทำข้อตกลง |
|
|
15/5/2008 |
วันที่ครบกำหนดไถ่ถอน |
|
|
$1,000,000 |
เงินลงทุน |
|
|
$1,014,420 |
มูลค่าไถ่ถอน |
|
|
2 |
หลักเกณฑ์แบบ ตามที่เป็นจริง/360 |
|
|
สูตร |
คำอธิบาย (ผลลัพธ์) |
ผลลัพธ์ |
|
=INTRATE(A2,A3,A4,A5,A6) |
อัตราส่วนลดสำหรับเงื่อนไขของพันธบัตร (0.05768 หรือ 5.77%) |
5.77% |
