PRICEMAT (funkcija PRICEMAT)

Aprašas

Grąžina pajamas, tenkančias minimaliam 100 EUR garantui, kai palūkanos mokamos suėjus terminui.

Sintaksė

Funkcija PRICEMAT (sudengimas, mok_term, problema, dažnumas, peln, [pagrindas])

Funkcijos PRICEMAT sintaksė turi tokiusargumentus:

• Sudengimas    Būtinas. Garantinio atsiskaitymo data. Tai data po išleidimo dienos, kai vertybinis popierius perduodamas pirkėjui.

• Mok_term    Būtinas. Vertybinio popieriaus termino pabaigos data. Tai data, kai vertybinis popierius baigia galioti.

• Išleid_data    Būtinas. Išleidimo data, išreikšta datos sekos skaičiumi.

• Norma    Būtinas. Palūkanų norma už garantą išleidimo dieną.

• Peln    Būtinas. Metinės garanto pajamos.

• Pagrindas    Pasirinktinis. Naudojamo dienų skaičiavimo pagrindo tipas.

Pastabos

• Programa „Microsoft Excel“ saugo datas kaip nuoseklius eilės numerius, kad juos būtų galima naudoti skaičiuojant. Numatyta, kad 1900 m. sausio 1 d. yra eilės numeris 1, o 2008 m. sausio 1 d. yra eilės numeris 39 448, nes ta data yra 39 448 dienos po 1900 m. sausio 1 d.

• Atsiskaitymo data yra data, kai pirkėjas perka kuponą, pvz., obligacijos kuponą (paprastai metinį). Termino pabaigos data yra data, kai kuponas baigia galioti. Pvz., tarkime, 30 metų obligacijos yra išleidžiamos 2008 m. sausio 1 d., ir jas po šešių mėnesių nusiperka pirkėjas. Išleidimo data būtų 2008 m. sausio 1 d., atsiskaitymo data – 2008 m. liepos 1 d., o termino pabaigos data – 2038 m. sausio 1 d., praėjus 30 metų po 2008 m. sausio 1 d., t. y., po išleidimo datos.

• Atsiskaitymo, termino pabaigos, išleidimo datos ir pagrindo reikšmės yra suapvalinamos iki sveikųjų skaičių.

• Jei atsiskaitymo, termino suėjimo ar išleidimo data yra neleistina, funkcija PRICEMAT grąžina #VALUE! klaidos reikšmę.

• Jei norma < 0 arba jei pajamos < 0, PRICEMAT grąžins #NUM! klaidos reikšmę.

• Jei pagrindas < 0 arba jei pagrindas > 4, pricemat grąžins #NUM! klaidos reikšmę.

• Jei atsiskaitymo ≥ termino pabaigos datai, pricemat grąžins #NUM! klaidos reikšmę.

• Funkcija PRICEMAT yra skaičiuojama taip:

  

  čia:

  • B = dienų skaičius metuose, priklausomai nuo metų bazės.

  • DSM = dienų skaičius nuo atsiskaitymo iki termino suėjimo.

  • DIM = dienų skaičius nuo išleidimo iki termino pabaigos.

  • A = dienų skaičius nuo išleidimo iki atsiskaitymo.

Pavyzdys

Iš pateiktosios lentelės nusikopijuokite pavyzdinius duomenis ir įklijuokite į naujos „Excel“ darbaknygės langelį A1. Kad formulės rodytų rezultatus, jas pažymėkite, paspauskite F2 ir spauskite Enter. Jeigu reikia, pakoreguokite langelių plotį, kad matytųsi visi duomenys.