A háztartása számára készült költségvetési terv létrehozása nehéznek és megterhelőnek is érezheti magát, de az Excel számos ingyenes és prémium költségvetés-sablonnal segíthet a rendszerezésben és a nyomon követésben.
Részletek megismerése
A családi költségvetés célja a bevételek és a kiadások összegzése, amik segítenek a hosszú- és rövidtávú célok elérésének megtervezésében. A költségvetési munkafüzetek használata a bevételek ellenőrzése és a megtakarítások növelése által segíthet a pénzügyi egészsége állapotát prioritásként kezelni!
Barkácsolás a személyes költségvetési sablonnal
Szeret inkább mindent maga csinálni? Ez az Excel-sablon segítséget nyújt a havi költségvetés nyomon követésében a bevételek és a kiadások alapján. Megadhatja a költségeit és a bevételét, és a program automatikusan kiszámítja a különbséget, hogy elkerülhető legyen hiány, illetve a fennmaradó összegre tudjon tervezni. Összehasonlíthatja a tervezett költségeket a tényleges költségekkel, hogy a költségtervezési készségeket idővel fejlessze.
Tipp: Havi kiadások nyomon követése A rezsit, a hitelkártyát és a biztosítást havonta számlázzák, így a kiadásokat úgy tudja a legkönnyebben szem előtt tartani, hogy meghatározza, mennyit költ havonta.
|
Ne felejtse el a pluszkiadásokat. Az elektromos számlán túl van filmszolgáltató- vagy játék-előfizetése? Mi a helyzet a kondibérlettel? Ügyeljen arra, hogy ezeket is kövesse figyelemmel. |
Tipp: Fordítson figyelmet a változó kiadásokra Míg az üzemanyag költségek és a telefonszámla általában nem változnak sokat egyik hónapról a másikra, más költségek, mint például az étkezés vagy a ruhavásárlás jelentősen eltérhetnek.
Kategorizálja a költségeket
Most, hogy általános képet kapott a havi kiadásokról, érdemes kategorizálni őket, hogy megtekintse a rögzített, változó és diszkrecionális kiadásokat.
|
Rögzített kiadások A rögzített kiadások hónapról hónapra változatlanok maradnak. Ilyen például a jelzálog vagy bérleti díj, az egészségbiztosítás, a gépkocsik költségei vagy az ingatlanadó. Mindezeket a „rögzített kiadások“ kategóriába helyezheti. |
Tipp: Változó kiadások A változó költségeket nem lehet elhagyni, de azok hónapról hónapra ingadozhatnak. Az ilyen költségek közé tartozik az élelmiszer, a gépjármű-karbantartás, az áram és a vízhasználat.
|
Diszkrecionális költségek A diszkrecionális költségek is változhatnak hónapról hónapra. Az ilyen költségek közé tartozik az éttermi étkezés, a streaming-szolgáltatás előfizetése, a tagsági díj, a kábeltévé és a ruházat. |
Tűzzön ki célokat
Ha már tisztán látja, hogy mennyi pénz jön be és mit költenek, a rövid és a hosszú távú céljaira is elkezdheti felállítani a prioritási sorrendet.
|
Költségvetés felállítása az otthoni átalakításhoz A mosógépe a leállás határán van? A ruhásszekrények már kopottak? A fürdőszobának ráncfelvarrásra van szüksége? Az otthoni átalakítás során számos előre nem látott kiadás válhat szükségessé. Ne felejtse el felvenni ezeket a kiadásokat is, amint a pénzügyi céljait határozza meg. |
Tipp: Tartsa áttekinthetően az esküvői lehetőségeket A pénzösszegek következetes áttekintésével kiderítheti, hogy megtakarítása csak a szükséges dolgokra elegendő, vagy a „jó ha van“ dolgokat is megengedheti. Szüksége van arra a rózsaalagútra esküvői felvonuláshoz, vagy egyszerűen csak szeretne egyet? Bárhogy is, ne felejtse el ezt is szembeállítani a célkitűzéseivel.> Virágos esküvői költségvetés
|
Tervezze meg a főiskolai szórakozást Ha tartja magát a rögzített kiadásokhoz, gyorsabban elérheti a rövid- és hosszútávú céljait. De egy bizonyos összeget a szórakozásra is elkülöníthet a havi költségkeretben – ezt a változó kiadást bizonyára érdemes nyomon követnie az egyetemen. |
Lásd még
LinkedIn Learning: Egyszerű költségvetés létrehozása az Excelben
