INTRATE функция

Описание

Връща лихвата при напълно изплатена ценна книга

Синтаксис

INTRATE(разчет; погасяване; инвестиция; изкупуване; [база])

Синтаксисът на функцията INTRATE има следните аргументи:

• Разчет    Задължително. Датата на сделката с ценната книга. Датата на сделката е датата след датата на издаване, когато книгата е продадена на купувача.

• Погасяване    Задължително. Датата на падежа на ценната книга. Датата на падежа е датата, когато срокът на книгата изтича.

• Инвестиция    Задължително. Сумата, инвестирана в ценната книга.

• Изкупуване    Задължително. Сумата, която ще бъде получена на падежа.

• База    Незадължително. Типът на годишната база, която се използва.

Забележки

• Microsoft Excel съхранява датите като поредни числа, така че те могат да се използват в изчисления. По подразбиране 1 януари 1900 е с поредно число 1, а 1 януари 2008 е с поредно число 39448, понеже той е 39 448 дни след 1 януари 1900.

• Датата на сделката е датата, когато един купувач закупи купон, например облигация. Датата на падежа е датата, когато купонът изтича. Нека например една 30-годишна облигация да е издадена на 1 януари 2008 г. и закупена от купувач шест месеца по-късно. Датата на издаване ще бъде 1 януари 2008 г., датата на сделката – 1 юли 2008 г, а датата на падежа – 1 януари 2038 г., 30 години след 1 януари 2008 г., датата на издаване.

• Разчет, погасяване и база се закръгляват надолу до цели числа.

• Ако разчет или погасяване не е валидна дата, INTRATE връща #VALUE! стойността на грешка.

• Ако инвестиция ≤ 0 или изкупуване ≤ 0, INTRATE връща #NUM! стойността на грешка.

• Ако база < 0 или база > 4, INTRATE връща #NUM! стойността на грешка.

• Ако разчет ≥ погасяване, INTRATE връща #NUM! стойността на грешка.

• INTRATE се изчислява по следния начин:

  

  където:

  • B = брой на дните в година в зависимост от годишната база.

  • DIM = брой на дните от сделката до падежа.

Пример

Копирайте примерните данни в следващата таблица и ги поставете в клетка A1 на нов работен лист на Excel. За да покажат резултати формулите, изберете ги, натиснете клавиша F2 и след това натиснете клавиша Enter. Ако е необходимо, коригирайте ширините на колоните, за да видите всичките данни.